政協(xié)委員金鵬輝等提交提案 加快金融控股公司監(jiān)管立法
2018-03-07 11:53:51
來源：中國證券報
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全國政協(xié)委員、中國人民銀行上海總部副主任兼上海分行行長、國家外匯管理局上海市分局局長金鵬輝6日表示，經(jīng)他首倡，全國政協(xié)委員、中國銀聯(lián)董事長葛華勇，全國政協(xié)委員、中國人民銀行杭州中心支行行長、國家外匯管理局浙江省分局局長殷興山，全國政協(xié)委員、上海市金融辦副主任解冬附議，共同提交了《關(guān)于制定出臺金融控股公司監(jiān)管辦法的建議》的提案。
提案指出，加快金融控股公司監(jiān)管立法，明確人民銀行對金融控股公司的監(jiān)督管理職責(zé)，抓住問題突出金融控股公司分類施策，以資本金來源和防止不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易為重點，加強對股東的穿透監(jiān)管，切實防范金融控股公司風(fēng)險。
金鵬輝表示，目前，我國在實踐中已發(fā)展形成了兩大類具有金融控股公司特點的機構(gòu)：第一類是由金融機構(gòu)通過投資其他行業(yè)金融機構(gòu)形成綜合化金融集團。第二類是由非金融企業(yè)投資控股兩種或兩種以上類型金融機構(gòu)，也具有金融控股公司特征。部分非金融企業(yè)熱衷于投資金融業(yè)，風(fēng)險隔離機制缺失，風(fēng)險隱蔽性強，不當(dāng)干預(yù)金融機構(gòu)經(jīng)營，一些領(lǐng)域金融風(fēng)險有所累積和暴露，嚴(yán)重損害了金融機構(gòu)和投資者的權(quán)益。
但在目前的分業(yè)監(jiān)管體制下，各監(jiān)管部門在金融控股公司的定義、類型、風(fēng)險程度、監(jiān)管主體等問題上存在一定分歧，監(jiān)管盲點和監(jiān)管缺失導(dǎo)致金融控股公司風(fēng)險不斷累積。因此，制定金融控股公司監(jiān)管規(guī)則是進一步補齊監(jiān)管短板、防范化解金融風(fēng)險的迫切需要。
金鵬輝表示，提案對此提出四點建議：一是加快金融控股公司監(jiān)管立法。按照急用先行原則，可由國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室（人民銀行）牽頭制定相關(guān)規(guī)則。短期看，可以以中國人民銀行令的形式，出臺“金融控股公司監(jiān)管辦法”。從長期看，為從根本上提高金融控股公司監(jiān)管規(guī)則的法律層級，宜由國務(wù)院頒布“金融控股公司監(jiān)管條例”，將金融控股公司監(jiān)管納入到整體監(jiān)管架構(gòu)體系中。監(jiān)管主要內(nèi)容包括對金融控股公司進行市場準(zhǔn)入審批；股東、資金來源審查；對金融控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格進行核準(zhǔn)；對金融控股公司進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管；對違法違規(guī)行為進行行政處罰；對違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的公司和個人采取行政強制措施等。
二是明確人民銀行對金融控股公司的監(jiān)督管理職責(zé)。依法賦予人民銀行對金融控股公司的監(jiān)督管理職責(zé)，將其作為對金融控股公司實施機構(gòu)監(jiān)管和宏觀審慎監(jiān)管的主監(jiān)管機構(gòu)，同時行業(yè)監(jiān)管部門負責(zé)對金融控股公司子公司的監(jiān)管。
三是抓住問題突出的金融控股公司，分類施策。鑒于目前我國各類主體投資金融業(yè)數(shù)量繁多，應(yīng)按照抓大放小原則，從系統(tǒng)重要性角度考慮，將規(guī)模較大、風(fēng)險外溢程度較高的機構(gòu)納入監(jiān)管范疇。目前商業(yè)銀行主導(dǎo)的金融控股公司已被納入監(jiān)管，有關(guān)銀行并表處理的監(jiān)管規(guī)定已經(jīng)實施運行，風(fēng)險隱患相對較小，其監(jiān)管重點主要是銀行與非銀行子公司的業(yè)務(wù)合作。對于保險系金融控股公司、地方政府主導(dǎo)的金融控股公司、民營控股金融集團、互聯(lián)網(wǎng)金融集團等，應(yīng)予以重點關(guān)注和監(jiān)管。
四是以資本金來源和防止不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易為重點，加強對股東的穿透監(jiān)管。厘清股權(quán)關(guān)系，掌握最終受益人所有權(quán)信息，是金融控股公司監(jiān)管的基礎(chǔ)。要嚴(yán)格股東資質(zhì)和股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管，明晰公司治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范金融控股公司的投資層級、交叉持股、交叉任職等；強化資本來源真實性和資金運用合規(guī)性監(jiān)管，建立有效識別、計量、監(jiān)測和控制金融控股集團總體風(fēng)險情況的并表監(jiān)管機制；強化關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，嚴(yán)防通過不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害其他股東和客戶的合法權(quán)益。切實加強對金融控股公司的宏觀審慎管理、穿透式監(jiān)管和監(jiān)管協(xié)調(diào)，促進金融控股公司穩(wěn)健發(fā)展。（記者 李良）
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